بريد بريد مكالمة مكالمة دردشة

ما هو الفوركس

ما هو الفوركس

يعد تداول العملات الأجنبية (فوركس) بمثابة حجر الزاوية في جميع صفقات رأس المال الدولية، التي تتخطى أسواق المال المحلية الضخمة من حيث السيولة والعمق ولا يمكن حتى لأسواق العقود الآجلة والسندات أن تنافسها.

لا ترتبط غالبية صفقات تداول العملات الأجنبية بصفة مباشرة بالتجارية الدولية أو بالتسويات الدولية ولكنها في حقيقة الأمر مضاربات. لكل صفقة تداول في سوق تداول العملات الأجنبية (فوركس) هناك حوالي من 7 إلى 9 مضاربات. وتعد العملات الأجنبية بمثابة النشاط الأسرع نمواً في العالم ويعزى هذا النمو إلى طبيعته السائلة وإلى الطريقة المنظمة التي يدار بها. 

لا يتم تداول العملات الأجنبية الفورية على عكس الأسهم والسندات في البورصة. نتيجة للتطورات التكنولوجية في مجلات الإلكترونيات والاتصالات وشبكات البنوك ، تمكن السماسرة من الوصول إلى أنظمة التحويل الفوري للمعلومات والبيانات والأموال على الصعيد العالمي. وبفضل القفزات التكنولوجية، حازت التعاملات الفورية في تداول العملات الأجنبية على مزية هامة مقارنة بالمنتجات المالية الأخرى المحدودة بمناطق زمنية محددة والاضطرار إلى تحمل الضغوط والارتباك الذي يهيمن على قاعات التداول. 

تعمل البنوك والسماسرة في أيامنا هذه على أنظمة قائمة على شاشات العرض حيث يتم خلالها تغذية الأسعار في اتجاهين متقابلين ومن ثم التعامل فيها من قبل المشاركين. تضمن هذه الأنظمة مستوى أفضل من حيث الشفافية والوصول الفوري إلى المعلومات المتعلقة بالسعر في أي مكان من العالم. 

حول سوق تداول العملات الأجنبية (فوركس)

تنطوي معظم برامج تداول العملات الأجنبية على وظيفة المكتب الخلفي الكامل التي تسهل قدرة المتداول على إدراك قيمة الصفقة المفتوحة، علاوة على معدلات الربح والخسارة في الصفقة المنتهية.ومع ذلك، فمن المهم أن يعي المتداولون كيفية التداول وكيفية إجراء حساب الأرباح والخسائر بطريقة يدوية.

يمكن شراء أو بيع العملات ، ولكن يجب تداولها مقابل بعضها البعض. هناك ما يربو على 150 من أزواج العملات التي يمكن تداولها ويطلق على أكثرها سيولة وعائداً مسمى العملات الرئيسية.

أزواج العملات الرئيسية
EUR/USD اليورو/ الدولار الأمريكي (اليورو مقابل الدولار الأمريكي)
GBP/USDالجنيه الإسترليني / الدولار الأمريكي (الجنيه الإنجليزي مقابل الدولار الأمريكي)
USD/JPYالدولار الأمريكي/ الين الياباني (الدولار الأمريكي مقابل الين الياباني)
USD/CHFالدولار الأمريكي / الفرنك السويسري (الدولار الأمريكي مقابل الفرنك السويسري)
USD/CADالدولار الأمريكي/ الدولار الكندي (الدولار الأمريكي مقابل الدولار الكندي)
AUD/USDالدولارالاسترالي / الدولارالأمريكي (الدولار الاسترالي مقابل الدولار الأمريكي)

العملات الرئيسية مقابل العملات الثانوية

العملة الرئيسية أو العملة القاعدية هي الإشارة التي تحدد حجم العقد. يتم حساب الربح والخسارة مع ذلك على أساس العملة الثانوية. فيما يلي بعض أمثلة على ذلك:

زوج العملة حجم العقد

القيمة محددة

على اساس 1 نقطة

القيمة محددة على أساس 1 نقطة بالدولار الأمريكي

EUR/USD € 100,000 US$ 10.00 US$ 10.00
GBP/USD £ 100,000 US$ 10.00 US$ 10.00
USD/JPY $ 100,000 ¥ 1,000 مقسمة على أساس معدل تحويل الدولار مقابل الين
USD/CHF $ 100,000 CHF 10.00 مقسمة على أساس معدل تحويل الدولار الفرنك السويسرى
USD/CAD $ 100,000 CAD 10.00 مقسمة على أساس معدل تحويل الدولار مقابل الدولار الكندي
AUD/USD AUD 100,000 US$ 10.00 US$ 10.00

المعاهدات التي تنظم سعر الصرف

كما هو الحال مع جميع المنتجات المالية، تشتمل أسعار تداول العملات الأجنبية على العرض والطلب. والعرض هو السعر الذي على أساسه يود محرك السوق أن يشتري به (ويقوم العميل بالبيع) بينما الطلب هو المكان الذي سيبيع فيه محرك السوق (ويقوم العميل بالشراء) زوج العملة. والفرق بين أسعار العرض والطلب يشار إليه على أنه هامش العرض والطلب. وفق سوق الجملة، يتم تحديد أسعار العملات باستخدام خمس أرقام رئيسية ويطلق على الأخير مسمى النقطة. وفي تداول العملات الأجنبية الفورية، مثله في ذلك مثل أي أداة تداول أخرى، هناك كلفة مباشرة في تحديد الصفقة. على سبيل المثال، يمكن عرض اليورو مقابل الدولار الأمريكي على أساس سعر 1.3150 والطلب على أساس 1.3153، وهناك فارق يتألف من ثلاثة نقاط يحدد كلفة المتداول والتي يمكن تعويضها بحركة العملة الإيجابية في السوق.

وعن طريق تحديد أسعار العرض والطلب الآنية، تضمن آى سى إم كابيتال دائماً تلقي سعر عادل في جميع معاملاتها.

بيع وشراء عُملات التداول

تستخدم أسواق تداول العملات الأجنبية (فوركس) نفس المصطلحات التي معظم الأسواق المالية الأخرى للتعبير على المراكز القائمة بالسوق. ونظراً لأن التداول في العملة ينطوي على عمليات شراء وبيع فورية، فإن وضوح المصطلحات – أمر مفيد وفي غاية الأهمية؛ وخصوصاً إذا كنت جديداً في مجال التداول في الأسواق المالية.

مركز الشراء

يشير مركز الشراء إلى قيامك بشراء أداه مالية؛ أما في الفوركس فيقصد به شراء زوج من العملات. وعند قيامك بشراء عملة ما، فإنك تراقب ارتفاع سعر العملة بحيث يتسنى لك بيع العملة بسعر أعلى من سعر الشراء. وإذا رغبت في إغلاق مركز البيع، يجب عليك بيع العملة التي اشتريتها. وفي حالة قيامك بالشراء على أساس مستويات أسعار مُتعددة، فإنك تُضِيفُها إلى مراكز الشراء لفترة أطول.

مركز البيع

يُشِيرُ مركز البيع؛ إلى قيامك ببيع أداه مالية لم يسبق لك حيازتها من قبل. وفي سوق الأسهم، بيع الأسهم يتطلب اقتراض الأسهم (ومن ثم دفع الرسوم إلى الوسيط المقرض) بحيث يتسنى لك بيعه.

في سوق الفوركس، قيامك ببيع زوج من العملة، يعني أنك قمت ببيع عملة الأساس واشتريت العملة المقابلة لها، وهو ما يعرف بمبادلة عمله بأخرى، بطريقه تتفق مع بنود تحديد أسعار زوج العملة. وعند قيامك ببيع زوج العملة، تكون قد أنشأت مركز بيع؛ وهذا يعني أنك تسعى وراء انخفاض سعر زوج العملة؛ بحيث يتسنى لك شراءه بعد ذلك، وبالتالي يتحقق لك الربح. وفي حالة قيامك بالبيع على أساس مستويات أسعار مُتعددة، فإنك تُضِيفُها إلى مراكز البيع لفترة أقصر من ذي قبل.

في الفوركس، تعتبر عمليات البيع أكثر شيوعًا من عمليات الشراء. والاستراتيجية العامة في التداول في الفوركس تَتَلَخَص في "البيع بسعر مرتفع والشراء بسعر منخفض". أسعار أزواج العملة تعكس قيم نسبية بين عملتين، وليس سعر ثابت لسند مالي أو سلعة واحدة.

وحيث أن العملات يمكن أن تتذبذب صُعوداً وهُبوطاً مُتأثرة ببعضها البعض، سواء أكان ذلك على المدى المتوسط أو المدى الطويل، مما يؤدي إلى حدوث تذبذبات بين كل دقيقة وأخرى، فإن أزواج العملات هي الأخرى من المحتمل أن تهبط في أي لحظه بعدما كانت مرتفعة. وللاستفادة من تذبذب أسعار العملات في سوق الفوركس، غالبًا من يلجأُ المتداولون إلى اتخاذ مراكز بيع "قصيرة الأجل" للاستفادة من هبوط أسعار العملات. وقد يشعر المتداولون في أسواق أخرى بعدم الارتياح تجاه عمليات البيع "قصير الأجل"، بيد أن هذا الأمر شيء يجب أن نحاول استيعابه.

مفهوم الهامش

الهامش هو وديعة تعطي المتداول الحق في بيع أو شراء قيمة العقد المقدر للعملة أو السند المشتق. تسمح متطلبات الهامش للمستثمر بالتداول بقيمة أكبر من المال من خلال وديعة صغيرة نسبياً. ودفعات الهامش الصغيرة هي أحد الأسباب الرئيسية التي جعلت تداولات العملات الأجنبية (فوركس) الفورية أكثر جاذبية للمستثمرين الأفراد.

وسنسوق في هذا الخصوص مثالاً لمساعدتك على استيعاب كيفية عمل معدلات الهامش المطلوب. لنقل أن لديك حساب بنسبة استفادة مقدارها 100 : 1 (لذا فإن 1 دولار من الهامش في حسابك يمكن أن تسيطر على حجم صفقة مقدارها 100 دولار أمريكي) ، بيد أن الوسيط يطلب نسبة هامش مقدارها 100% وهذا يعني أنك بحاجة إلى الحفاظ على الهامش المطلوب بنسبة 100% في جميع الأوقات. ويتباين الهامش حسب حجم الحساب بيد أن مطلب الهامش بنسبة 100% ليس أمراً ينساق على الحسابات الصغيرة. وهذا يعني أن كي يتسنى لك حيازة مركز بحجم 10.000 دولار ، فإنك بحاجة إلى أن يكون لديك 100 دولار في حسابك لأن قيمة 10.000 دولار مقسمة إلى نسب استفادة بقيمة 100 هي 100 دولار أمريكي. وفي حال انخفض رصيد الهامش الخاص بحسابك أقل من المعدل المطلوب، فقد يضطر شركة الوساطة التي تتبع لها إلى إغلاق مركزك دو توجيه أي إشعار إليك. وفي حال عمدت شركة الوساطة إلى تصفية مركزك، فإن هذا عادة ما يعني أن يتم حبس خسائرك وأن رصيد الهامش لديك قد انخفضت قيمته.

قد تختلف المتطلبات على أساس حجم الحساب وما إذا كنت تتداول عقود بأحجام قياسية (وحدات عملة بقيمة 100.000) أو أحجام عقود أقل (وحدات عملة بقيمة 10.000). تسمح السياسات التي تنتهجها بعض شركات الوساطة لغايات التصفية بأن يتم تصفية جميع المراكز التي تقل عن متطلبات الهامش المحدد. في حين يعمد البعض الآخر إلى غلق أكبر المراكز خسارة أو أجزاء منها حتى يتم تحقيق المعدل المطلوب مرة أخرى.

الأرباح والخسائر

الأرباح والخسائر هما مِقيَاس نجاح أو إخفاق المتداولون. ومن الضروري التعرف على كيفية عمل الأرباح والخسائر في عمليات التداول عبر الإنترنت، حيث تؤثر مُعدلات الأرباح والخسائر -مُباشرة -على قِيمة هامش عمليات تداولك. كما أنها تُحدد التغييرات التي تطرأ على رصيد الهامش؛ بالنسبة لحجم تداولاتك، وطول الفترة التي يتسنى لك التداول خلالها إذا تحركت الأسعار في غير صالحك.

الأرباح والخسائر المحققة وغير المحققة

يُقدم معظم وسطاء تداول العملات الأجنبية (فوركس) عمليات حسابيه تُظهر لك قيمة المراكز المفتوحة حسب سعر الحالي للسوق، والتي تُبين رصيد الهامش لديك. وتقوم تلك العمليات الحسابية بإظهار وضع مركز التداول المفتوح وفق السعر الحالي للسوق، لتوضح لك الأرباح والخسائر المحققة وغير المحققة؛ بما يتيح لك اتخاذ قرار بالإبقاء على مركز التداول أو إغلاقه. وعمليه الحساب وكيفيتها تُحَددُها منصة التداول التي يستخدِمُها وسيط التداول، فإذا كنت في مركز شِراء، فإن عمليه حساب الربح توضحُ لك–في ذات اللحظة-متى يمكنك البيع؛ وإذا كنت في مركز بيع، فإن السعر المستخدم يوضحُ لك –في ذات اللحظة-متى يمكنك الشراء. ورصيد الهامش هو مجموع هامش إيداعك الأولي والأرباح والخسائر المحققة والغير محققه. 

الأرباح والخسائر المحققة؛ يَعكسان ما تحصل عليه عند قيامك بإغلاق مركز تداولك أو جزء منه. وفي حال قيامك بإغلاق مركز تداولك أو تسويته بالكامل أو جزء منه، فإن الأرباح التي تُجنِيها أو الخسائر التي تتكبدها؛ تَنتقِلُ من حساب الأرباح والخسائر غير المحققة إلى رصيد الهامش الخاص بك. وفي حال قيامك بإغلاق جزء من مَراكزك المفتوحة، فإن هذا الجزء من الأرباح والخسائر الخاصة بعملية التداول هو الذي يصبح ربح أو خسارة محققة ويتحول إلى رصيد الهامش. 

أرباحك وخسائرك غير المحققة تذبذب على أساس باقي المراكز المفتوحة؛ كما هو الحال فيما يتعلق بالرصيد الكلي لهامشك. وفي حال حُصُولك على مركز رابح مفتوح، تكون مُعدلات الربح والخسارة غير المحققة الخاصة بك إيجابية؛ وبالتالي تزداد قيمة رصيد الهامش الخاص بك. في حال تحرُك مسار السوق في غير صالحك، تكون مُعدلات الربح والخسارة غير المحققة الخاصة بك سلبية؛ وبالتالي تنخفض قيمة رصيد الهامش الخاص بك. تتغير أسعار سوق تداول العملات الأجنبية (فوركس) باستمرار؛ لذا، فإن مُعدلات الربح والخسارة غير المحققة في عملية تحديد قيمة المركز المفتوح -حسب سعر السوق خلال وقت محدد بالنسبة لك والرصيد الكُلي للهامش -هي الأخرى تتغير باستمرار.

حساب الربح والخسارة بالنقاط 

عمليات حساب معدلات الربح والخسارة؛ تتم بطريقه حسابية بحتة – وتُحَدَد على أساس حجم مركز التداول وعدد النقاط التي تربحُها أو تخسرها. والنقطة هي أصغر زيادة في تذبذب سعر في أسعار العملات. كما يطلق عليا أيضًا "النقاط" وكلاهما يُستخدمان للتعبير عن ذات الفكرة. وللتعرُفِ أكثر عن ماهية النقطة؛ يُمكنك مُتَابعة بعض من أزواج العُملات. عن ماهية النقطة. حيث يتم التعبير عن مُعظم أزواج العُملات بخمس نقاط عشرية. ويتم وضع النقطة العشرية على أساس ما إذا كانت زوج العملات أساسها الين الياباني وفي مثل هذه الحالة يُوجد رقمين خلف النقطة العشرية. لكل أزواج العُملات أربع أرقام خلف النقطة العشرية، وفي جميع الحالات، فإن آخر أصغر رقم هو النقطة.

إليك بعض أهم أزواج العُملاَت ومقابلاتها، مع النقطة:

زوج العملة النقطة
EUR/USD 1.2853
USD/CHF 1.2267
USD/JPY 117.23
EUR/JPY 150.65

تطوير خطة تداول نظامية دقيقة

بصرف النظر عن طريقة التداول الذي ترغب في انتهاجها، فإنك بحاجة إلى تطوير خطة تداول منظمة وخلافاً لذلك، فلن يتسنى لك تحقيق الهدف المنشود. والفرق بين صنع المال وخسارة المال في سوق فوركس هو ببساطة الفارق بين وضع الخطة والتداول بدون خطة ما. خطة التداول هي منهج منظم لتنفيذ استراتيجية التداول التي قمت بتطويرها على أساس تحليل والنظرة إلى السوق.

فيما يلي العناصر الأساسية في خطة التداول:

تحديد حجم المركز:


ما هو حجم المركز الذي تود انتهاجه لكل استراتيجية من استراتيجيات التداول؟ حجم المركز هو نصف المعادلة التي تحدد حجم قيمة المال المعرض للخطر في كل عملية تداول.

تحديد متى يتسنى لك الدخول في المركز:


بالضبط متى ستحاول فتح المركز المرغوب؟ ماذا يحدث إذا لم تصل إلى مستوى الدخول المطلوب؟

تحديد مستويات إيقاف الخسارة ومستوى جنى الربح: التحديد الدقيق لتوقيت الخروج من المركز، سواء كان ذلك مركز فوز (لجني الربح) أو كان مركز خسارة (لإيقاف الخسارة)؟ مستويات إيقاف الخسارة وجني الأرباح هي النصف الثاني من المعادلة التي تحدد حجم المال المعرض للخطر في كل عملية تداول.

موِّل حسابك

إن الانخراط في تداول عقود الفروقات أو عمليات التداول الفوري للعملات الأجنبية ينطوي على مخاطر عالية فيما يتعلَّق برأس مالك العقود المستقبلية والفوركس؛ منتجات تنطوي على رافعة مالية. إن الانخراط في تداول العقود المستقبلية أو عمليات التداول الفوري للعملات الأجنبية؛ ينطوي على مخاطر عالية فيما يتعلَّق برأس مالك المتداول، وقد ينجم عنه خسائر تتخطى إيداعاتك. يجب عليك عدم الانخراط في هذا النوع من الاستثمار ما لم تعي طبيعة الصفقة التي تعتزم الخوضُ فيها، ومدى تعرُّضك لمُخاطرة الخسارة. ربحك وخسارتك يتوقفان على حجم التقلبات في سعر الأسواق التابعة التي يقوم عليها التداول.